Descrizione
Descrizione – DE000VJ2PAL4 Il certificato DE000VJ2PAL4 è un Multi Cash Collect Certificate (Barrier Reverse Convertible) emesso da Vontobel, con scadenza 7 gennaio 2028, collegato all’andamento di quattro titoli azionari del settore bancario europeo: Banco BPM, Commerzbank, Deutsche Bank e Banca Monte dei Paschi di Siena. Il prodotto distribuisce un premio mensile pari al 25,20% annualizzato del valore nominale, indipendentemente dall’andamento dei sottostanti.
La barriera è fissata al 60% del prezzo iniziale di ciascun titolo ed è di tipo europeo, ovvero rilevata esclusivamente a scadenza. Se a scadenza tutti i sottostanti si trovano al di sopra della rispettiva barriera, l’investitore riceve il rimborso integrale del capitale nominale; se anche uno solo dei sottostanti ha violato la barriera, il rimborso è ridotto in misura proporzionale alla perdita del titolo con la peggior performance (meccanismo worst-of).
Il prodotto può essere adatto a investitori con esperienza in strumenti derivati, orizzonte temporale medio-lungo e tolleranza al rischio elevata, consapevoli dell’esposizione al rischio emittente e al rischio di mercato.
Avvertenze e rischi
Il certificato comporta rischi significativi, inclusa la possibile perdita parziale o totale del capitale investito. Prima di qualsiasi decisione è indispensabile leggere attentamente il KID e il prospetto ufficiale.
Scenari a scadenza
Domande frequenti
Qual è il premio del certificato DE000VJ2PAL4?
Il premio è del 25,2% annuo (~2,1% mensile), riconosciuto se il sottostante peggiore rispetta il livello barriera alla data di osservazione.
Qual è la barriera e cosa comporta?
La barriera è al 60% (europea (a scadenza)). Se a scadenza il sottostante peggiore resta sopra questa soglia il capitale è rimborsato al 100%; sotto, la perdita è proporzionale al ribasso.
Quando scade il certificato DE000VJ2PAL4?
La scadenza naturale è il 07/01/2028. Il certificato può inoltre estinguersi in anticipo (autocall) alle date di osservazione se le condizioni sono soddisfatte.
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