Descrizione
Il certificato Barclays con ISIN XS3256709836 è uno strumento a capitale condizionatamente protetto di tipo Cash Collect, emesso da Barclays Bank PLC con scadenza il 20 febbraio 2029. Il prodotto è collegato all’andamento di quattro indici azionari: EURO STOXX 50, FTSE MIB, NASDAQ 100 e NIKKEI 225.
Durante la vita del certificato, è previsto il pagamento di un premio mensile pari allo 0,50% del valore nominale (6,00% annuo), generalmente subordinato al fatto che nessuno dei quattro sottostanti abbia violato determinati livelli soglia. La barriera è di tipo europeo, collocata al 60% del valore iniziale di ciascun indice, e viene osservata esclusivamente alla scadenza.
Il prodotto può essere adatto a investitori con una tolleranza al rischio medio-alta, consapevoli dell’esposizione a mercati azionari internazionali e dell’assenza di garanzia sul capitale.
Avvertenze e rischi
Se a scadenza tutti i sottostanti si trovano al di sopra della barriera, il capitale nominale viene rimborsato integralmente; se anche uno solo degli indici ha chiuso sotto tale soglia, il rimborso è ridotto in proporzione alla performance negativa del sottostante peggiore, con conseguente perdita parziale o totale del capitale investito. Il certificato comporta rischi significativi, incluso il rischio emittente. Prima di qualsiasi decisione è indispensabile leggere attentamente il KID e il prospetto ufficiale.
Scenari a scadenza
Domande frequenti
Qual è il premio del certificato XS3256709836?
Il premio è del 6% annuo (~0,5% mensile), riconosciuto se il sottostante peggiore rispetta il livello barriera alla data di osservazione.
Qual è la barriera e cosa comporta?
La barriera è al 60% (europea). Se a scadenza il sottostante peggiore resta sopra questa soglia il capitale è rimborsato al 100%; sotto, la perdita è proporzionale al ribasso.
Quando scade il certificato XS3256709836?
La scadenza naturale è il 20/02/2029. Il certificato può inoltre estinguersi in anticipo (autocall) alle date di osservazione se le condizioni sono soddisfatte.
